Cơ quan quản lý tài chính của Anh (FCA) đã ban hành hướng dẫn cho các ngân hàng về cách xử lý các rủi ro liên quan đến “tài sản tiền điện tử”, theo một lá thư được đăng trên trang web của FCA ngày 11 tháng Sáu.
Theo tuyên bố của Giám đốc điều hành Jonathan Davidson và Megan Butler, các ngân hàng nên áp dụng cách tiếp cận cá nhân cao đối với khách hàng xử lý tài sản tiền điện tử vì “rủi ro liên quan đến các mối quan hệ kinh doanh khác nhau trong một danh mục rộng lớn có thể thay đổi”.
Theo một cách tiếp cận dựa trên rủi ro không có nghĩa là các ngân hàng nên tiếp cận tất cả các khách hàng hoạt động trong các hoạt động này theo cùng một cách. Thay vào đó, chúng tôi hy vọng các ngân hàng nhận ra rằng rủi ro liên quan đến các mối quan hệ kinh doanh khác nhau trong một danh mục rộng có thể thay đổi và quản lý các rủi ro đó một cách thích hợp.
Do đó, cơ quan quản lý đã đề xuất một số biện pháp “thực hành tốt” được thực hiện bởi các ngân hàng để tránh rủi ro của khách hàng sử dụng tiền điện tử cho “mục đích tội phạm“. FCA khuyến khích các ngân hàng phát triển nhận thức của nhân viên về “tài sản tiền điện tử” để giúp họ xác định các rủi ro của nó và tương tác với các khách hàng xử lý tiền điện tử để hiểu bản chất của doanh nghiệp của họ, trong số những người khác.
Trong tuyên bố này, cơ quan quản lý tài chính cũng nhấn mạnh các động cơ phi tội phạm để sử dụng tiền điện tử, bao gồm tài trợ “phát triển công nghệ tiên tiến” và “đầu tư đầu cơ” có tính rủi ro cao, tuy nhiên, xét đến tính toàn cầu và ẩn danh của tiền điện tử, FCA đề xuất một vài chỉ báo “có nguy cơ cao“, chẳng hạn như khách hàng sử dụng tiền điện tử do nhà nước phát hành và sở hữu số lượng lớn mã thông báo tiền xu ban đầu (ICO).
FCA giải thích rằng nguy cơ sử dụng tiền điện tử do nhà nước tài trợ là “được thiết kế để tránh các biện pháp trừng phạt tài chính quốc tế”. Xem xét các rủi ro liên quan đến ICO, cơ quan quản lý nói rằng loại thực hành này liên quan đến “nguy cơ cao của nạn nhân gian lận đầu tư”.
Vào cuối tháng 12 năm 2017, khi Bitcoin đạt mức giá kỷ lục, FCA cảnh báo các nhà đầu tư về rủi ro mất tất cả tiền của họ, tuyên bố rằng Bitcoin là một bong bóng và một mặt hàng “kỳ quặc“, trích dẫn sự khan hiếm của nó.
Vào tháng Tư, Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK) đã ban hành một cảnh báo tương tự cho các ngân hàng trong nước, cảnh báo họ chống lại việc cung cấp dịch vụ cho các đại lý tiền điện tử.
Thống đốc CBK Patrick Njoroge cho biết:
Có những rủi ro liên quan đến tiền điện tử đặc biệt là bảo vệ người tiêu dùng, lừa đảo, mất cắp dữ liệu và họ dễ bị lừa gạt theo mô hình Ponzi.
Nguồn Cointelegraph
THEO DÕI CHÚNG TÔI TRÊN FACEBOOK | TELEGRAM | TWITTER
Miễn trừ trách nhiệm: Tất cả nội dung trên website này đều vì mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư. Bạn đọc nên tự tiến hành nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm, trực tiếp hoặc gián tiếp, đối với bất kỳ thiệt hại hoặc mất mát nào phát sinh liên quan đến việc sử dụng hoặc dựa vào bất kỳ nội dung nào bạn đọc trên website này.
