Công ty cung cấp dịch vụ tài chính Mastercard đã khởi chạy một dịch vụ tiền điện tử mới liên quan đến quản lý rủi ro vào ngày 3/10. Dịch vụ mới của Mastercard có tên là Crypto Secure được phát triển nhằm giúp các ngân hàng tìm và ngăn chặn lừa đảo trên các nền tảng tiền điện tử.
Crypto Secure kết hợp việc sử dụng trí tuệ nhân tạo, dữ liệu blockchain và hồ sơ công khai của các giao dịch tiền điện tử, cùng với các nguồn khác, để xác định rủi ro liên quan đến tội phạm của các giao dịch tiền điện tử trong mạng Mastercard.
Mastercard đã cung cấp một dịch vụ tương tự đối với các giao dịch tiền pháp định dành cho các ngân hàng.
Chủ tịch phụ trách mảng kinh doanh mạng và trí tuệ của Mastercard, Ajay Bhalla, cho biết sự phát triển này giúp các đối tác của họ tuân thủ các quy định của quốc gia khi ngăn chặn tội phạm trong không gian tiền điện tử:
Ý tưởng được đưa ra dựa trên một loại dịch vụ ủy thác mà chúng tôi cung cấp cho các giao dịch thương mại kỹ thuật số, chúng tôi hướng đến có thể cung cấp dịch vụ ủy thác đó đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số cho người tiêu dùng, ngân hàng và các đối tác.
Các ngân hàng và tổ chức phát hành thẻ Mastercard khác sử dụng Crypto Secure sẽ thấy xếp hạng rủi ro được mã hóa bằng màu sắc của các nền tảng tiền điện tử, thể hiện rủi ro của hoạt động đáng ngờ hoặc lừa đảo được kết nối với nền tảng nói trên.
Crypto Secure được điều hành bởi CipherTrace, một công ty start-up có trụ sở tại California về bảo mật blockchain đã được Mastercard mua lại vào năm trước.
Mặc dù công cụ không đưa ra quyết định thay cho các ngân hàng, nhưng công cụ này cung cấp mức độ khuyến nghị khác về các giao dịch tiền điện tử. Mastercard hiện có khoảng 2.400 sàn giao dịch tiền điện tử trong hệ sinh thái của nó.
Thanh toán tiền điện tử đang trở nên phổ biến hơn nhờ vào các công ty xử lý thanh toán tập trung như Visa và Mastercard. Năm ngoái, Visa đã báo cáo hơn 1 tỷ USD giao dịch tiền điện tử, trong khi Mastercard gần đây đã tạo ra các tính năng tùy chọn thanh toán tiền điện tử mới ở các quốc gia như Argentina và Indonesia.
Tuy nhiên, khi tiền điện tử tiếp tục phổ biến hơn đối với công chúng, thì các hành vi lừa đảo và tội phạm liên quan cũng ngày càng nhiều. Theo dữ liệu của Chainalysis, vào năm 2021, số vụ phạm tội liên quan đến tiền điện tử đánh dấu mức cao nhất mọi thời đại mới, với các địa chỉ ví lừa đảo nhận được 14 tỷ USD.
Tại Úc, vào năm 2022, các nhà đầu tư đã mất tổng cộng 242 triệu USD do các vụ lừa đảo liên quan đến đầu tư và tiền điện tử. Trong khi một số chuyên gia gần đây đã so sánh tiền điện tử với một kế hoạch Ponzi, những người khác đang kêu gọi những “gã khổng lồ” truyền thông xã hội ngăn chặn các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử được chia sẻ trên nền tảng của họ.
