Hàn Quốc công bố hướng dẫn cho các giao dịch tiền ảo và ngân hàng

Chính phủ Hàn Quốc đã chính thức xuất bản hai hướng dẫn thực hiện các biện pháp theo quy định của tiền ảo. Ngoài các chi tiết của hướng dẫn mới để kết thúc việc giao dịch ẩn danh, chính phủ cũng đã xuất bản hướng dẫn chống rửa tiền cho các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các giao dịch tiền ảo.

Thực hiện các giải pháp tiền ảo

Hôm thứ ba, chính phủ Hàn Quốc chính thức công bố một văn kiện có chứa các hướng dẫn các quy định về tiền ảo mà trước đó đã thông tin. Thông báo này được thực hiện bởi Phó Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), ông Kim Yong-bum.

Tài liệu này mô tả chi tiết các biện pháp đặc biệt của Chính phủ về Xoá bỏ đầu cơ tiền tệ ảo được công bố lần đầu tiên vào ngày 28 tháng 12. Ngoài ra, chính phủ cũng đã công bố các hướng dẫn chống rửa tiền (AML) hôm thứ ba do Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU), một bộ phận FSC, cho tất cả các ngân hàng liên quan đến các tài khoản tiền ảo để làm theo.

Chuyển đổi sang xác minh danh tính

Một phần lớn các biện pháp đặc biệt của chính phủ liên quan đến hệ thống tài khoản tên thật. Hệ thống này sẽ thay thế việc phát hành tài khoản ảo hiện tại của ngân hàng. Tài khoản ảo được phát hành bởi các ngân hàng cho khách hàng để sử dụng gửi và rút tiền.

Vào ngày 30 tháng 1, hệ thống tên thật sẽ được gửi trực tiếp cho các dịch vụ rút tiền và gửi tiền vào tài khoản tiền ảo. Tài khoản ảo hiện tại sẽ được chuyển đổi sang tên thật tại thời điểm đó. Sáu ngân hàng lớn sẽ triển khai hệ thống mới bao gồm Ngân hàng Shinhan, Ngân hàng Nonghyup, Ngân hàng Kookmin, Ngân hàng Hana và Ngân hàng Gwangju.

Khách hàng cần phải mở một tài khoản mới tại ngân hàng cung cấp các dịch vụ tài khoản ảo cho giao dịch mà họ đang sử dụng. “Các thành viên mới nên được thêm vào các thủ tục nhận dạng nghiêm ngặt,” Kim Joongang Ilbo trích dẫn. Theo báo cáo:

Người sử dụng không có tài khoản tại cùng một ngân hàng như ngân hàng ảo sẽ không thể thanh toán bổ sung cho tài khoản ngân hàng ảo, nhưng họ có thể rút tiền … Người nước ngoài và người vị thành niên theo Luật Dân sự không thể sử dụng tiền gửi xác nhận tên thật và dịch vụ tài khoản rút tiền.

AML và Báo cáo giao dịch đáng ngờ

Đầu tháng này, FIU và Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) tiến hành kiểm tra trực tiếp 6 ngân hàng lớn của nước này để đảm bảo họ đã hoàn thành nghĩa vụ chống rửa tiền của mình. FIU sau đó đã đưa ra hướng dẫn chống rửa tiền được công bố vào hôm thứ Ba.

Giao dịch tiền ảo thường phân chia quỹ của họ từ quỹ của người dùng. Tuy nhiên, các cuộc thanh tra của chính phủ cho thấy “một số giao dịch được tìm thấy đã thu được tiền từ người dùng thông qua các tài khoản chung mở tại ngân hàng”, Kyunghyang Shinmun báo cáo.

Trong một số trường hợp, các khoản tiền của khách hàng đã được chuyển đến các tài khoản ngân hàng đại diện. Một cuộc giao dịch “thu tiền từ người dùng thông qua bốn tài khoản ngân hàng” vào tài khoản của công ty “và đã chi 58,6 tỷ won”, hãng tin cho hay. Các cơ quan tài chính lưu ý rằng điều này có thể dẫn đến gian lận và biển thủ.

Hankook-Ilbo đã giải thích chi tiết rằng các ngân hàng được yêu cầu phải “theo dõi các giao dịch đối với các giao dịch bất thường theo đúng hướng dẫn, và nếu bị nghi ngờ là rửa tiền thì cũng xác nhận mục đích giao dịch và nguồn tài trợ”

Nếu số tiền giao dịch lớn hơn 10 triệu KRW mỗi ngày, hơn 20 triệu KRW trong 7 ngày, hoặc các giao dịch thường xuyên xảy ra trong một thời gian ngắn, cần báo cáo cho FIU, cơ quan giám sát rửa tiền. Nếu trao đổi có nguy cơ cao về rửa tiền hoặc yêu cầu thông tin, ngân hàng có thể chấm dứt giao dịch

Cafebitcoin

Theo dõi chúng tôi trên Facebook