Fintoch, một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp dịch vụ cho vay và đầu tư ngang hàng (P2P), đã bỏ trốn với 31,6 triệu USD tiền điện tử thuộc về các nhà đầu tư trong một vụ lừa đảo rõ ràng.
Nhiều tweet từ người dùng Fintoch phàn nàn về việc không thể rút tài sản của họ đã được nhìn thấy trên Twitter vào đầu ngày hôm nay, xác nhận những nghi ngờ rằng nhóm đứng sau nền tảng đã biến mất cùng với tiền của các nhà đầu tư.
Fintoch thực hiện “rug pull”
Chuyên gia nổi tiếng về Web3 và nhà phân tích on-chain ZachXBT đã công bố thông báo trên Twitter vào cuối ngày thứ Ba, cho thấy rằng nhóm đằng sau Fintoch đã lừa đảo người dùng trên Binance Smart Chain (BSC).
Zach tiết lộ rằng Fintoch đã chuyển Tether (USDT) trị giá 31,6 triệu đến nhiều địa chỉ trên mạng Tron và Ethereum vào ngày 22 tháng 5 vào khoảng 12:58 chiều UTC. Động thái của nền tảng đã khiến các nhà đầu tư hoang mang khi họ báo cáo không thể rút tài sản của mình.
Sau sự im lặng của Fintoch về vấn đề rút tiền, một số người dùng đã đổ xô đến phần bình luận trong tweet cuối cùng của nền tảng, được xuất bản vào ngày 23 tháng 5, yêu cầu một lời giải thích. Những người dùng cố gắng liên hệ với nền tảng thông qua kênh hỗ trợ khách hàng của họ đã nhận được phản hồi tự động.
Một kế hoạch Ponzi?
Fintoch thu hút các nhà đầu tư với lời hứa về lợi tức đầu tư (ROI) 1% hàng ngày và tuyên bố có liên kết với công ty dịch vụ tài chính và ngân hàng đầu tư đa quốc gia của Mỹ Morgan Stanley.
Tuy nhiên, Morgan Stanley đã bác bỏ mọi liên kết với Fintoch, làm rõ rằng nó không có mối quan hệ nào với giao thức DeFi, giao thức đã sử dụng nhãn hiệu của nó mà không được phép. Công ty đa quốc gia không chịu bất kỳ trách nhiệm nào liên quan đến các giao dịch hoặc kết quả phát sinh từ Fintoch.
Ngoài ra, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã thêm Fintoch vào Danh sách cảnh báo nhà đầu tư vào đầu tháng này. Danh sách này bao gồm các công ty “có thể đã bị hiểu sai là đã được cấp phép hoặc theo bất kỳ cách nào khác được ủy quyền hoặc quản lý bởi MAS”.
Trong khi đó, Zach lập luận rằng Bob Lambert, Giám đốc điều hành của Fintoch – như đã nêu trên trang web của nền tảng – không tồn tại và là một người được thuê.
