Quyết định của thẩm phán xác nhận rằng khách hàng của nền tảng tiền điện tử không sở hữu tài sản của họ nếu họ đang sử dụng một số dịch vụ hoặc sản phẩm nhất định.
Một thẩm phán liên bang đã đưa ra phán quyết rằng khách hàng của sản phẩm “Earn” có lãi suất của Celsius đã chuyển quyền kiểm soát tài sản của họ cho công ty cho vay tiền điện tử bị phá sản này. Điều này có nghĩa, đây là một phần của tài sản phá sản của công ty.
Thẩm phán phá sản Hoa Kỳ cấp cao của Quận phía Nam New York, Martin Glenn cho biết trong một lệnh của tòa án hôm thứ Tư rằng, các điều khoản dịch vụ của Celsius cho thấy rõ họ đã sở hữu tài sản tiền điện tử được gửi vào sản phẩm Earn của mình, giáng một đòn mạnh vào hy vọng của một số khách hàng muốn lấy lại tiền từ công ty. Tính đến tháng 7/2022, Celsius đã nắm giữ khoảng 4,2 tỷ USD từ các loại tiền điện tử khác nhau trong sản phẩm Earn của mình, với 23 triệu USD trong số đó là stablecoin.
Thẩm phán nhận định:
Tòa kết luận, dựa trên Điều khoản sử dụng rõ ràng của Celsius và tuân theo tất cả các biện pháp bảo vệ, khi tài sản tiền điện tử (bao gồm cả stablecoin, được thảo luận chi tiết bên dưới) được gửi vào các tài khoản Earn, tài sản tiền điện tử trở thành tài sản của Celsius và tài sản tiền điện tử còn lại trong tài khoản Earn vào ngày bắt đầu quá trình tố tụng đã trở thành tài sản trong số tài sản phá sản của con nợ.
Glenn cũng cho biết rằng Celsius đã “thiết lập một lý do kinh doanh chính đáng để cho phép bán” lượng stablecoin trị giá khoảng 18 triệu USD, một động thái mà các cơ quan quản lý nhà nước và văn phòng ủy thác quản lý tài sản Hoa Kỳ đã phản đối. Số tiền thu được từ việc bán các stablecoin này sẽ tài trợ cho chi phí quản lý của Celsius trong vài tháng tới.
Glenn lưu ý:
Một điểm thống nhất hiếm hoi giữa tất cả các bên là thanh khoản của con nợ đang cạn kiệt nhanh chóng. Con nợ cần tạo ra thanh khoản để hoàn thành thủ tục phá sản theo Chương 11 và tiếp tục đi theo con đường tái cơ cấu kế hoạch độc lập, và bán theo mục 363(b) hoặc thậm chí là kế hoạch thanh lý.
Phán quyết cho phép Celsius giữ quyền kiểm soát tài sản trong Earn sẽ tác động đến các nhà đầu tư đã sử dụng các sản phẩm tương tự trên các nền tảng khác. Một vài trong số đó cũng đã phá sản trong những tháng gần đây.
Glenn nhấn mạnh:
Vấn đề quyền sở hữu tài sản trong tài khoản Earn là một vấn đề về luật hợp đồng. Con nợ và Ủy ban lập luận rằng tài sản tiền điện tử được gửi trong tài khoản Earn thuộc sở hữu của con nợ và hiện là tài sản của công ty phá sản này. Nhiều chủ tài khoản Earn (‘Chủ tài khoản’) lập luận rằng Chủ tài khoản, chứ không phải Celsius, sở hữu tài sản tiền điện tử trong tài khoản Earn và tài sản tiền điện tử đó phải được trả lại cho họ ngay lập tức.
Một số chủ tài khoản này đã lập luận rằng Celsius đã vi phạm hợp đồng hoặc đã “không tuân thủ nghĩa vụ ủy thác”, nhưng thẩm phán khẳng định các điều khoản dịch vụ của Celsius là “rõ ràng”.
Tòa án sẽ tổ chức một phiên tòa vào ngày 10/1/2023, lúc 11:00 sáng (ET) để thảo luận về kiến nghị liên quan đến thời điểm các chủ nợ của Celsius có thể gửi yêu cầu đòi tài sản. Một hồ sơ từ luật sư Joshua Sussberg của Kirkland & Ellis hiện đề xuất ngày 9/2/2023 là hạn chót để đệ trình bằng chứng yêu cầu bồi thường, kéo dài thời hạn hiện có nếu được chấp thuận.
Tranh chấp trong dịch vụ Ví
Một lĩnh vực ít gây tranh cãi hơn đối với khách hàng của các sàn giao dịch tiền điện tử bị phá sản là các dịch vụ ví. Các nền tảng như Celsius và BlockFi (một công ty cho vay tiền điện tử đã phá sản khác), thường coi các tài sản trong ví là thuộc về người dùng, thay vì của công ty. Tuy nhiên, ngay cả sản phẩm này cũng không tránh khỏi một số tranh chấp.
Một số khách hàng từ BlockFi đã đệ đơn kiến nghị trong thủ tục phá sản, lập luận rằng họ đã cố gắng chuyển một số tiền từ tài khoản Lãi suất BlockFi sang tài khoản Ví trước khi BlockFi phá sản, nhưng BlockFi hiện đang cố gắng đảo ngược một số giao dịch này.
Hồ sơ cho biết:
BlockFi rõ ràng hy vọng không ai nhận thấy động thái ‘lén lút’ của họ đối với tài sản của khách hàng và quyết định chuyển chúng thành tài sản của công ty thông qua một kiến nghị thông báo chỉ trong 14 ngày trong kỳ nghỉ lễ Giáng sinh và năm mới. Để quyết định đó được chấp nhận, BlockFi buộc phải tiến hành một thủ tục tố tụng đối lập, mang lại cho khách hàng sự bảo vệ đầy đủ và các biện pháp bảo vệ để phục vụ khiếu nại và hầu tòa, thời gian trả lời hợp lý, cơ hội tìm hiểu và quyết định của Tòa án sẽ được đưa ra sau một phiên tòa hoặc thủ tục cuối cùng khác.
Hồ sơ cho biết tổng giá trị trong các tài khoản này lên tới khoảng 1,6 triệu USD.
Theo tài liệu, các khách hàng hiện tại đã chuyển tiền của họ từ tài khoản lãi sang tài khoản ví trong khoảng thời gian từ ngày 10/11 đến ngày 18/11/2022. Vào ngày 10/11, BlockFi thông báo rằng họ đang tạm dừng rút tiền, nhưng theo hồ sơ của tòa án, công ty không cho biết họ đang tạm dừng các chuyển đổi này.
Thật vậy, theo hồ sơ, không có thời điểm nào trong khoảng thời gian này BlockFi cho biết họ sẽ tạm dừng chuyển tiền từ tài khoản lãi sang tài khoản ví.
Hồ sơ lưu ý:
Theo kiến nghị của chính con nợ, thay vì thực sự tạm dừng chuyển từ tài khoản lãi (BIA) sang Ví, họ chỉ đơn giản là ngừng xử lý Dự trữ trên Ví… Mỗi thành viên của Ủy ban đã nhận được email từ BlockFi xác nhận rằng việc chuyển tiền đã diễn ra. Mỗi thành viên của Ủy ban đều có thể thấy, trong ứng dụng BlockFi, rằng tài sản đã được chuyển từ BIA sang Wallet.
