Các công tố viên liên bang đang xem xét kỹ lưỡng các giao dịch tài chính liên quan đến Block, một công ty do Jack Dorsey thành lập, tập trung vào các vi phạm tiềm ẩn tại Cash App và Square.
Theo các nguồn tin, cuộc điều tra này bắt nguồn từ các tài liệu chỉ ra rằng Block đã xử lý các giao dịch tiền điện tử cho các tổ chức khủng bố và Square xử lý các giao dịch liên quan đến các quốc gia chịu lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.
Cuộc điều tra của Quận Nam New York bắt đầu sau khi một cựu nhân viên cung cấp tài liệu tiết lộ rằng Square và Cash App không thu thập đầy đủ thông tin để đánh giá rủi ro. Nhân viên này tuyên bố rằng mặc dù đã biết nhưng Block đã không báo cáo nhiều giao dịch liên quan đến các quốc gia bị trừng phạt cho Chính phủ theo yêu cầu.
Cựu nhân viên nói:
Ngay từ đầu, mọi thứ trong phần tuân thủ đều rất đáng ngạc nhiên. Nó được dẫn dắt bởi những người không nên phụ trách một chương trình tuân thủ quy định.
Những cáo buộc này được đưa ra vào thời điểm Cash App tự hào có 56 triệu tài khoản đang hoạt động và xử lý các giao dịch trị giá 248 tỷ USD chỉ riêng trong năm ngoái. Nền tảng này phổ biến với dịch vụ chuyển tiền tức thì và khả năng mua Bitcoin và cổ phiếu.
Mặc dù thành công là vậy nhưng thiết kế của Cash App có thể khiến nó gặp rắc rối trong các vấn đề rủi ro tuân thủ. Cụ thể, số dư thường cạn kiệt trước khi bất kỳ đánh giá nào có thể xảy ra, hạn chế hiệu quả của việc thực thi lệnh trừng phạt. Vì lý do này, cựu nhân viên lập luận rằng những sai sót trong việc tuân thủ đã nổi tiếng trong giới lãnh đạo của Block, bao gồm cả Jack Dorsey.
Người phát ngôn của Block cho biết:
Block có một chương trình tuân thủ có trách nhiệm và rộng rãi và chúng tôi thường xuyên điều chỉnh các hoạt động của mình để đáp ứng các mối đe dọa mới nổi và môi trường pháp lý trừng phạt đang phát triển. Chương trình tuân thủ của chúng tôi bao gồm các hệ thống, công cụ và quy trình sàng lọc các lệnh trừng phạt, cũng như điều tra và báo cáo về các vấn đề trừng phạt theo nghĩa vụ pháp lý của chúng tôi.
Hậu quả tiềm tàng của cuộc điều tra này có thể rất quan trọng đối với Jack Dorsey khi nó điều hướng các thách thức pháp lý vào anh. Sự giám sát này trùng hợp với việc từ chức của hai thành viên hội đồng quản trị chủ chốt, qua đó phần nào gia tăng sự chú ý về các hoạt động quản trị và tuân thủ của Block.
