Lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) đã ngồi ở hàng ghế sau kể từ khi nổi lên cơn điên cuồng vào mùa hè năm 2020 đến quý đầu tiên của năm 2021. Hiện tại, các nhà đầu tư đang tranh luận liệu lĩnh vực tiền điện tử đang ở trong thị trường tăng hay giảm, có nghĩa là, thời điểm tốt để kiểm tra trạng thái của DeFi và xác định giao thức nào có thể đang thiết lập các xu hướng mới.
Dưới đây là cái nhìn về các giao thức DeFi xếp hạng hàng đầu và đánh giá về các chiến lược được sử dụng bởi người dùng các giao thức này.
Stablecoin là nền tảng của DeFi
Các giao thức DeFi liên quan đến stablecoin là nền tảng của hệ sinh thái DeFi và Curve là giao thức đi đầu khi nói đến việc đặt cược tiền mã hóa.
Dữ liệu từ Defi Llama cho thấy bốn trong số năm giao thức hàng đầu về tổng giá trị bị khóa (TVL) được kết nối với việc tạo và quản lý stablecoin.
Điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù các giao thức này đã nổi lên hàng đầu khi nói đến TVL, giá trị của các token gốc của chúng hầu hết đều giảm đáng kể so với mức cao nhất mọi thời đại năm 2021.
Điểm rút ra chính là việc tham gia vào khía cạnh stablecoin của thị trường DeFi thông qua việc đặt cược và canh tác đã mang lại lợi suất ổn định đồng thời kiếm được token quản trị cho các nền tảng này như một phần thưởng bổ sung để giúp giảm thiểu sự sụt giảm giá trị token.
Hiện tại, stablecoin đóng một vai trò không thể thiếu trong hoạt động lành mạnh tổng thể của DeFi tiếp tục mở rộng khi các giao thức mới hơn như Frax Share và Neutrino leo lên xếp hạng TVL trong bối cảnh ngày càng có nhiều mạng blockchain được kết nối với nhau.
Cho vay và đi vay là cốt lõi của đề xuất giá trị của DeFi
Nền tảng cho vay là một thành phần quan trọng khác của hệ sinh thái DeFi và là một trong những tính năng chính mà các nhà đầu tư có thể tương tác ngay cả trong thị trường giá xuống. AAVE và Compound là những công ty dẫn đầu hiện tại với TVL tương ứng ở mức 12,09 tỷ USD và 6,65 tỷ USD.
Giống như các giao thức stablecoin khác, AAVE và Compound đã chứng kiến giá trị của các token gốc của chúng đạt đỉnh vào năm 2021 và cả hai đều đã rơi vào tình trạng suy thoái kéo dài trong nhiều tháng.
Tăng trưởng TVL của AAVE đã vượt qua Compound phần lớn do tích hợp chuỗi chéo của Polygon và Avalanche, giúp tăng số lượng tài sản được hỗ trợ và cho phép người dùng tránh phí gas cao trên mạng Ethereum.
Những người đam mê tiền điện tử dài hạn, những người không thích rủi ro có thể được hưởng lợi từ việc chỉ cần cho vay token của họ với lợi suất khiêm tốn.
Đặt cược thanh khoản bổ sung thêm tiện ích cho DeFi
Việc đặt cược thanh khoản ngày càng phổ biến cũng đang bổ sung thêm tiện ích mới cho tài chính phi tập trung. Các giao thức đặt cược thanh khoản như Lido Finance, ban đầu được ra mắt như một giải pháp đặt cược Ethereum nhưng sau đó đã mở rộng hỗ trợ cho Terra (LUNA), Solana (SOL), Kusama (KSM) và Polygon (MATIC).
Dữ liệu từ Defi Llama cho thấy TVL trên Lido đạt mức cao mới mọi thời đại là 14,96 tỷ USD vào ngày 10 tháng 3 khi việc bổ sung các tài sản mới tiếp tục thu hút nhiều giá trị hơn cho giao thức.
Trên Lido, người dùng có thể đặt cược Ether và Solana và nhận stETH hoặc stSOL, sau đó có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trên AAVE để vay stablecoin. Sau đó, những tài sản đó có thể được sử dụng cho mục đích giao dịch hoặc yield farming, do đó tăng lợi nhuận tổng thể kiếm được từ tài sản đặt cược ban đầu.
Các giao thức đặt cược thanh khoản đáng chú ý khác bao gồm nhà cung cấp đặt cược Eth2, StakeWise, giao thức pStake dựa trên Cosmos và Stader Labs.
THEO DÕI CHÚNG TÔI TRÊN FACEBOOK | TELEGRAM | TWITTER
Miễn trừ trách nhiệm: Tất cả nội dung trên website này đều vì mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư. Bạn đọc nên tự tiến hành nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm, trực tiếp hoặc gián tiếp, đối với bất kỳ thiệt hại hoặc mất mát nào phát sinh liên quan đến việc sử dụng hoặc dựa vào bất kỳ nội dung nào bạn đọc trên website này.
