Cha đẻ mô hình lừa đảo Ponzi là ai?

Trong không gian tiền điện tử chắc hẳn nhiều lần bạn đã nghe nói về mô hình lừa đảo Ponzi. Mô hình lừa đảo Ponzi là một hình thức lừa đảo nổi tiếng, có từ khoảng 100 năm nay và được nhiều tổ chức sử dụng dưới các hình thức khác nhau. Vậy mô hình lừa đảo Ponzi là gì? ai là người khai sinh ra nó. Tham khảo bài viết này giúp bạn hiểu thêm về mô hình này cũng như các dấu hiệu của nó nhằm phòng tránh việc đầu tư nhầm vào các tổ chức lừa đảo.

Mô hình lừa đảo Ponzi là gì?

Mô hình lừa đảo Ponzi là một mô hình lừa đảo đầu tư với hứa hẹn đem lại nhiều lợi nhuận mà rủi ro thấp cho nhà đầu tư. Mô hình lừa đảo Ponzi tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ bằng cách tìm kiếm nhà đầu tư mới. Mô hình này tương tự với mô hình lừa đảo kim tự tháp vì cả 2 hình thức này đều dựa vào tiền ký quỹ của nhà đầu tư mới để trả lãi cho nhà đầu tư cũ. Đối với cả 2 mô hình lừa đảo này, cuối cùng nó sẽ sụp đổ khi không còn đủ tiền để trả lãi cho toàn hệ thống.

Cụ thể hơn về mô hình lừa đảo Ponzi

Như đã nói, mô hình lừa đảo Ponzi là mô hình lừa đảo đầu tư mà tiêu biểu là những lời hứa hẹn lãi suất cao nhưng có ít hoặc không rủi ro. Công ty vận hành theo mô hình ponzi sẽ tập trung mọi sức lực cho việc thu hút khách hàng đầu tư mới. Phần tiền từ khách hàng mới này sẽ được dùng để trả lãi cho những nhà đầu tư cũ, xem đó là lợi nhuận của giao dịch hợp pháp. Nguồn thu duy nhất của các công ty hoạt động theo mô hình lừa đảo Ponzi chỉ là duy nhất nguồn này mà thôi. Khi nguồn này đứt, mô hình sụp đổ.

Ai là cha đẻ của mô hình lừa đảo Ponzi

Xuất phát điểm của mô hình lừa đảo Ponzi là từ một người đàn ông có tên Charles Ponzi vào năm 1919. Dịch vụ bưu chính thời bấy giờ phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư và gửi thư trả lời.

Giá tem thư bưu chính thì biến động và có 1 số nước thì giá tem thư cao hơn nước kia. Ponzi đã thuê mướn nhiều đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở các nước rẻ và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta đổi phiếu này lấy tem thư ở những nơi đắt đỏ rồi đem bán. Vậy là có lợi nhuận.

Dạng mua bán này trong từ ngữ chuyên môn gọi là Arbitrage và được xem là không hợp pháp. Ponzi sau đó trở nên tham lam và mở rộng thêm các nỗ lực. Lấy danh nghĩa công ty của mình, Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company), ông đã hứa hẹn lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Vì thấy ông thành công trong lĩnh vực tem thư, nhà đầu tư đã ngay lập tức bị thu hút. Tuy nhiên, thay vì đem tiền đi đầu tư, ông Ponzi chỉ đem nó để trả lãi cho người cũ và lấy phần còn lại xem như lợi nhuận. Mô hình lừa đảo này tồn tại đến năm 1920 cho đến khi sụp đổ vì cuộc điều tra nhắm vào công ty của ông.

Những dấu hiệu của mô hình lừa đảo Ponzi

Khái niệm về mô hình lừa đảo Ponzi không kết thúc vào năm 1920. Công nghệ thay đổi và mô hình Ponzi cũng thay đổi. Vào năm 2008, Bernard Madoff bị tố cáo sử dụng mô hình lừa đảo Ponzi để tạo ra các báo cáo giao dịch giả mạo, nhằm chứng minh với nhà đầu tư rằng quỹ đầu tư của mình có lợi nhuận.

Bất kể dùng loại công nghệ gì để vận hành mô hình Ponzi, các hình thức lừa đảo sử dụng mô hình này đều có các đặc điểm tương tự nhau như sau:

– Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro

– Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao

– Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín

– Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối

– Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ

– Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức

Nguồn Happy.live

THEO DÕI CHÚNG TÔI TRÊN FACEBOOK | TELEGRAM | TWITTER