Ấn Độ chuyển sang phương thức giao dịch kín đáo để phá vỡ lệnh cấm tiền điện tử

Sự đàn áp của chính phủ Ấn Độ đối với tiền điện tử đã không ngăn cản dân chúng sử dụng những cách thức mới để mua và trao đổi tài sản kỹ thuật số. Trong khi trao đổi đã đưa ra các mô hình ngang hàng, một phần nhỏ là sử dụng “giao dịch Dabba”.

Cấm không đủ

Theo báo cáo vào ngày 30 tháng 7 năm 2018, bởi Business Today, giao dịch Dabba đề cập đến việc giao dịch bên ngoài các đơn đặt hàng, thường trong một môi trường bất hợp pháp khác với thị trường OTC chính thức.

Trong khi các giao dịch chứng khoán Ấn Độ được sử dụng từ nhiều thập kỷ, phương pháp này đã tăng lên sau khi Ấn Độ đàn áp tiền điện tử, đặc biệt là sau quyết định ngừng hoạt động ngân hàng cho thị trường tiền điện tử sôi động của đất nước vào tháng 4 năm 2018.

Quá trình Dabba tương tự như mạng lưới hawala, một khuôn khổ hậu cần ngầm được sử dụng chủ yếu bởi bọn tội phạm để vận chuyển hàng hóa và tiền bạc trên toàn thế giới. Tuy nhiên, thay vì trao đổi tại đích, các thương nhân Dabba thực hiện các giao dịch trên một nền tảng kết nối với một ngân hàng nước ngoài, thường có trụ sở tại Dubai, Châu Âu và Vương quốc Anh

Báo cáo lưu ý một số nhà môi giới Dabba có mặt tại các thành phố của Ấn Độ như Surat, Kolkata, Ahmedabad và Mumbai, tất cả đều nổi tiếng về sự nổi bật về tài chính và các ngành công nghiệp phát triển mạnh.

Quá trình

Các nhà môi giới thường chấp nhận giao dịch từ nhà đầu tư bằng tiền mặt và mua Bitcoin bằng tài khoản giao dịch ở nước ngoài mà họ có quyền truy cập. Khi nhà đầu tư quyết định rút tiền, nhà môi giới chỉ trả tiền chênh lệch bằng tiền mặt, trong khi bán Bitcoin của mình trong tài khoản giao dịch nước ngoài và định tuyến tiền qua hawala.

Tuy nhiên, một số công ty môi giới có tài khoản ngân hàng quốc tế và thực hiện chuyển tiền qua biên giới để tránh nhu cầu sử dụng kênh hawala rủi ro. Giao dịch được giải quyết một lần mỗi ngày, nhưng báo cáo cho thấy một số khu định cư có thể mất một tuần.

Trong khi chính phủ Ấn Độ có giới hạn chuyển tiền tối đa hàng năm là 250.000 đô la, thì các công ty môi giới phá vỡ sự đình chỉ này và tiếp tục kinh doanh bằng tiền mặt hoặc séc.

Để trò chuyện, các nhà giao dịch và nhà môi giới sử dụng Telegram thay vì WhatsApp hoặc Facebook, có lẽ để tận dụng các dịch vụ mã hóa và bảo vệ danh tính.

P2P chứng minh phổ biến

Đối với người dùng tiền điện tử Ấn Độ, không phải giao dịch của Dabba do sự lựa chọn hoặc rủi ro, các trao đổi ngang hàng như Koinex Loop và WazirX chứng tỏ là những lựa chọn tốt. Mô hình P2P tránh sử dụng tài khoản ngân hàng quốc tế hoàn toàn, thay vì sử dụng một hợp đồng thông minh ký quỹ để phát hành tiền sau khi tất cả các điều kiện được đáp ứng.

Trong khi đó, Ấn Độ đang chờ phán quyết tháng 9 năm 2018 về tiền điện tử, bao gồm cả các trường hợp giao dịch, quy định và sử dụng trong tương lai.

Nguồn CCN

THEO DÕI CHÚNG TÔI TRÊN FACEBOOK | TELEGRAM | TWITTER