5 vụ lừa đảo lớn nhất trong thế giới tiền ảo

Tiền ảo đã cách mạng hóa thế giới nhìn vào giao dịch – nhưng họ cũng đã tạo điều kiện cho một số mưu đồ hoành tráng trong chín năm qua.

Thành công của Bitcoin và một số altcoins đã bắt đầu một ngành công nghiệp kết hợp công nghệ Blockchain theo một số cách sáng tạo.

Mặc dù những suy nghĩ thông minh nhất đã tạo ra một số công ty thay đổi trò chơi được ủng hộ bởi sức mạnh của Blockchain và các thuật toán tiền ảo, nhưng những tư tưởng bất chính cũng đã nhảy vào không gian tiền ảo, trốn tránh các nhà đầu tư không biết đến những trò gian lận phức tạp.

ICO sốt phát sinh các trò gian lận lớn

Kể từ khi Bitcoin ra đời vào năm 2009, mọi người ngày càng trở nên say mê ý tưởng về công nghệ Blockchain. Theo thời gian, các nhà phát triển và đầu óc kinh doanh đã bắt đầu tạo ra các giải pháp riêng của họ với công nghệ phân loại sổ cái này.

Điều này đã dẫn đến sự phát triển của Ethereum và các loại tiền tệ ảo khác, với phần trước là một phần chịu trách nhiệm cho sự bùng nổ trong việc cung cấp đồng xu ban đầu (ICO) vào năm 2017.

Vì ICO thực chất là một vòng tìm kiếm công cộng và thường được đưa ra bởi một công ty công nghệ cao bán các mã thông báo tiền ảo cho các nhà đầu tư tiềm năng, các nhà đầu tư này mua các thẻ với hy vọng rằng công ty sẽ tung ra sản phẩm của nó và các thẻ sẽ tăng giá trị.

Một ICO không khác gì một chào bán công khai ban đầu, đó là khi một công ty truyền thống làm cho chia sẻ của mình có sẵn để mua cho công chúng. Trong thực tế, đây là nơi mà ICO bắt nguồn.

Cho rằng không có lời hứa một ICO sẽ làm tốt các kế hoạch tương lai của nó, các nhà đầu tư có một bước nhảy vọt của đức tin khi họ đầu tiên bằng tiền của họ. Điều này tất nhiên đã dẫn đến một loạt các trò gian lận được gọi là ICO, đã có hàng ngàn nhà đầu tư bị lừa đảo.

Dưới đây là năm trong số những trò gian lận lớn nhất của ICO trong lịch sử.

Pincoin và iFan

Vụ lừa đảo ICO quy mô lớn gần đây là vấn đề được quan tâm nhất vào tháng Tư. Hai ICOs, do cùng một công ty hoạt động ngoài Việt Nam, được cho là đã lừa đảo khoảng 32.000 nhà đầu tư với tổng số tiền là 660 triệu đô la.

Công ty đang bị đặt câu hỏi, Modern Tech, đã đóng cửa văn phòng tại thành phố Hồ Chí Minh tháng trước, cùng với khoản tiền của các nhà đầu tư. Sự lừa đảo này được cho là lớn nhất trong lịch sử của ICO.

Một số nhà đầu tư đã biểu tình bên ngoài văn phòng bỏ trống ở thành phố HCM vào ngày 8 tháng Tư, sau khi công ty từ chối tiến hành cho lấy lại tiền. Chính quyền thành phố đã ra lệnh cho cảnh sát điều tra gian lận.

Cả hai ICO đã được xếp loại là trò gian lận tiếp thị đa cấp. iFan đã được quảng cáo một nền tảng truyền thông xã hội cho những người nổi tiếng để quảng bá nội dung của họ cho người hâm mộ. Trong khi đó Pincoin hứa hẹn trả 40% lợi nhuận hàng tháng đối với các khoản đầu tư thực hiện. Dự án tuyên bố sẽ xây dựng một nền tảng trực tuyến bao gồm một mạng lưới quảng cáo, đấu giá và cổng đầu tư và thị trường ngang hàng dựa trên công nghệ Blockchain.

OneCoin

OneCoin đã là chủ đề của một số cuộc điều tra trong 18 tháng qua. Chính thức được dán nhãn là một ‘kế hoạch ponzi rõ ràng’ ở Ấn Độ vào tháng 7 năm 2017, hai tháng sau đó, nhà chức trách Ý đã phạt 2,5 triệu euro.

Báo chí trước đây đã cảnh báo người chơi tránh xa các hoạt động, như OneCoin thậm chí không hoạt động như một đồng tiền ảo hợp pháp. Hơn nữa, nó không có sổ cái công cộng và các văn phòng của nó ở Bungari đã bị đột kích vào tháng Giêng với các máy chủ bị chính quyền thu giữ vì các vụ điều tra quốc tế và các vụ kiện tụng vẫn tiếp tục chống lại công ty.

Scandal ở các quốc gia trên thế giới đã tổng kết một thực tế là OneCoin thực sự là một scam lớn.

Vào năm 2016, các nhà chức trách Trung Quốc điều tra hoạt động OneCoin ở nước này và đã thu giữ hơn 30 triệu đô la.

Công ty này cũng tuyên bố chính thức được cấp phép tại Việt Nam năm ngoái, nhưng sau đó lại bị chính phủ nước này bác bỏ. Hơn 5 quốc gia đã cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro liên quan đến những người lựa chọn đầu tư vào công ty, bao gồm Thái Lan, Croatia, Bulgaria, Phần Lan và Na Uy.

Bitconnect

Bitconnect bị cáo buộc là một chương trình Ponzi, Bitconnect ngừng hoạt động vào tháng Giêng sau lệnh dừng và chấm dứt từ hai cơ quan quản lý tài chính Mỹ.

Người dùng đã trao đổi Bitcoin cho Bitconnect Coin (BCC) trên nền tảng Bitconnect, ra mắt vào tháng 1 năm 2017 và được hứa hẹn về lợi nhuận cao từ khoản đầu tư của họ.

Hơn nữa, công ty đã điều hành một chương trình cho vay, nơi mà người sử dụng cho BCC vay với những người dùng khác để thu hút sự quan tâm tùy thuộc vào số tiền mà BCC họ cho vay trên nền tảng này. Cũng có một hệ thống giới thiệu chương trình Ponzi.

Tuy nhiên, Bitconnect đột ngột thông báo ngừng hoạt động cho vay và nền tảng trao đổi.

Một số người dùng đã bắt đầu một vụ kiện tập thể chống lại Bitconnect để bù đắp các khoản tiền bị mất – khoảng 700.000 đô la cho yêu cầu cụ thể của họ.

Plexcoin

ICO đặc biệt này đã được giới thiệu vào tháng Hai năm 2017 sau khi được dán nhãn một sự trở lại điển hình về kế hoạch Ponzi đầu tư. Plexcorp đã hứa hẹn các nhà đầu tư hơn 1300 phần trăm lợi tức đầu tư mỗi tháng trước khi Ủy ban Chứng khoán và giao dịch (SEC) ra lệnh cho công ty ngừng hoạt động.

Hơn 15 triệu đô la đã được huy động trong ICO Plexcoin. May mắn thay, tất cả các quỹ đã bị đóng băng bởi SEC và người sáng lập Dominic Lacroix đã bị tống giam.

Thật thú vị, đây là lần đầu tiên SEC bước vào và tính phí ICO thông qua Đơn vị Tội phạm Hình sự của nó. Các dịch vụ của Plexcoin cũng được phân loại như là một chứng khoán, do đó có quyết định của SEC về việc buộc tội.

Centratech

Được sự ủng hộ của các tay đấm nổi tiếng như Floyd Mayweather và DJ Khaled, Centratech đã đẩy mạnh sự chú ý của dịch vụ thẻ ghi nợ Visa và MasterCard được cho là sẽ cho phép người dùng chuyển đổi các đồng tiền ảo thành fiat.

Theo Ars Technica, hai trong số những người sáng lập đã bị bắt vì tội gian lận liên quan đến ICO, thu về khoảng 32 triệu đô la .

SEC đã làm nổi bật độ dài những người sáng lập, Sohrab “Sam” ?? Sharma và Robert Farkas, đã đi đến để lừa gạt các nhà đầu tư.

SEC cũng cáo buộc rằng để thúc đẩy ICO, Sharma và Farkas đã tạo ra những nhân viên điều hành hư cấu với những tiểu sử ấn tượng, đăng các tài liệu tiếp thị giả mạo hoặc gây nhầm lẫn cho trang web của Centra và đã mời những người nổi tiếng để chào mời ICO trên các phương tiện truyền thông xã hội.

Cơ quan quản lý của Mỹ đang tìm kiếm các lệnh cấm vĩnh viễn và dự định buộc Sharma và Farkas trả lại các khoản tiền đánh cắp với sự quan tâm. Cặp đôi này cũng sẽ bị cấm làm nhân viên của công ty hoặc giám đốc và bị cấm tham gia bất kỳ đợt chào bán chứng khoán nào.

Các nhà đầu tư cần phải thận trọng

Như năm gian lận này cho thấy, gian lận sẽ đi đến bất thường để lừa đảo nhà đầu tư không nghi ngờ gì.

Điều này làm nổi bật sự cần thiết của các nhà đầu tư khi họ thực hiện công việc của mình khi đưa ra quyết định đầu tư.

Cointelegraph đã liên hệ với nhà đầu tư Mỹ và người sáng lập Inkubator của Chris Dunn để bình luận về sự sụp đổ của Pincoin và iFan. Nói chung, Dunn tin rằng cộng đồng cryptocurrency cần phải trở nên sáng suốt hơn đối với các ICO mới. Nếu không, các chính phủ trên thế giới có thể sẽ có những lập trường táo bạo hơn đối với các thuật toán tiền ảo nói chung.

Cộng đồng tiền ảo cần thúc đẩy giáo dục tài chính và thực tiễn đầu tư đạo đức, nếu không các chính phủ sẽ điều hành quá mức và kiềm chế sự đổi mới thực sự. Cách hiệu quả nhất để bảo vệ nhà đầu tư là thông qua giáo dục. Các nhà đầu tư cần phải học cách đánh giá cơ hội đầu tư, nhanh chóng phát hiện các trò gian lận và biết làm thế nào để quản lý rủi ro. 

ICO không được cắt từ cùng một loại

Đáng buồn thay, những trò gian lận như thế này là một điều tồi tệ đối với các tiền ảo nói chung.

Điều mà công chúng và chính quyền cần tránh là giả định rằng ICOs đều được cắt từ cùng một loại. Chắc chắn, có những tội phạm muốn lợi dụng sự cường điệu của một công nghệ mới. Tuy nhiên, điều đó không làm mất đi công việc của một số sáng kiến đáng giá nhất trong ngành công nghiệp công nghệ thông tin.

Nguồn Cointelegraph

Theo dõi chúng tôi trên Facebook